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勧誘方針

基本方針

  • お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
  • 保険業法、金融商品の販売等に関する法律、消費者契約法、その他の関係法令等を遵守します。
  • 金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑽に励み、質の高いサービスを提供します。

1 適切な対応にあたって

  • お客様からのご相談・ご要望等には迅速かつ誠実に対応いたします。
  • 保険金等のご請求手続きにあたりましては、迅速かつ誠実に対応いたします。
  • お客様のご迷惑となる時間帯・場所・方法での勧誘は行いません。

2 適合性の原則

  • お客様の商品に関する知識・購入経験、資産状況および金融商品の購入目的を総合的に勘案し、お客様のご意向と実情に適合した商品の説明および提供に努めます。
  • 未成年者、特に15歳未満の方を被保険者とする保険契約等においては、保険金の不正取得を防止する観点から適切な募集に努めます。
  • 特に市場リスクを伴う投資性商品については、適切な説明に努めます。

3 適正な資料の使用

  • 商品をお勧めするにあたっては、適正な資料を用い適切な説明に努めます。

4 誤認防止

  • 保険商品とその他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないように取り扱います。

5 適切な情報提供・説明義務について

  • お客様に商品についての重要事項を正しくご理解いただけるように努めます。また、販売形態に応じて適切な説明に努めます。
  • 書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるよう情報提供に努めます。その際、将来の不確実な事項について断定的な説明はいたしません。

6 反社会的な申し出の受入拒否

  • 申し出の意図が、社会的・倫理的見地からみて不当であると思われる場合には、その申し出をお断りいたします。

7 お客様情報の保護

  • お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については、適正な取扱いおよび厳正な管理を行います。